CFD-Broker-Vergleich in Deutschland: Die 7 besten CFD-Broker

eToro ist wohl die nutzerfreundlichste CFD-Trading-Plattform in Deutschland, die auf dem Markt verfügbar ist. Der Handelsmechanismus ist so stromlinienförmig wie möglich: Das Order-Ticket ist multifunktional und einfach zu benutzen. Die Navigation auf der Plattform ist sehr intuitiv: Sie erhalten 100.000 US-Dollar an virtuellem Geld, um alle enthaltenen Features zu erkunden, ohne echtes Geld einsetzen zu müssen.

Diese Social-Trading-Plattform verfügt über einen sozialen Feed, in dem Sie Kommentare und Tipps austauschen können. Sie können Anleger anhand vieler Kriterien, wie z.B. der durchschnittlichen Rendite oder dem Risikoprofil, einfach erkunden und filtern und sie zu Ihrer Beobachtungsliste hinzufügen.

Möchten Sie Ihre Handelskosten so weit wie möglich reduzieren? Fineco macht genau das für den Handel mit CFDs für Aktien. Mit der Abschaffung der Spreads für FTSE100-, US- und EU-Aktien-CFDs setzt der Broker neue Maßstäbe für den kostengünstigen CFD-Handel. Für Ihre CFD-Trades, die Sie innerhalb desselben Tages eröffnen und schließen, fallen keine Broker-Gebühren an (für den Handel über Nacht fallen Gebühren an).

Trotz der unglaublich günstigen Gebühren ist Fineco in Bezug auf die angebotenen Features weit von Ihren begrenzten Discount-Brokern entfernt. Sie erhalten nach wie vor Gebührenstrukturen in Echtzeit (kostenlos), eine Reihe fortschrittlicher Tools wie interaktive Charts und bedingte Orders wie Stop-Loss oder Trailing Stop-Loss, um Ihre Risiken zu mindern.

IG gehört zu den etabliertesten Spread-Betting- und CFD-Brokern in Deutschland und gilt als der Erfinder des Spread-Betting. Die Qualität der Features, die Sie bei IG erhalten, ist unbestreitbar.

Wir finden es toll, dass IG sich für die Ausbildung und Sicherheit seiner Kunden einsetzt. Neben interaktiven Kursen, umfassenden Glossaren und Anleitungen bietet es auch erstklassige Tools für das Risikomanagement.

Als eine der besten Handelsplattformen auf dem Markt hält sich diese Plattform an den von der FCA vorgeschlagenen Negativsaldo-Schutz, der sicherstellt, dass Sie nie mehr als Ihren Kontostand verlieren können: Wenn Ihr CFD-Kontostand unter Null fällt, bringt IG ihn wieder auf 0, ohne dass Gebühren anfallen. Dazu gehören garantierte Stop-Losses und ein Trading-Alarmsystem, das Sie über dramatische Kursschwankungen informiert.

Die schiere Auswahl von über 9.000 CFDs hebt Saxo Markets von der Konkurrenz ab. Sie können CFDs auf Aktien (7.000+), Anleihen (8), Indizes (29), Forex-Paare (7) und Rohstoffe (20) handeln - also auf fast jeden erdenklichen Wert.

SaxoTraderGo ist eine leistungsstarke Plattform, die von Saxo angeboten wird. Sie ist schlanker und bietet:

• ein grundlegendes Charting-Paket zur Überwachung von Kursbewegungen,

• technische Analysetools, um die Muster in den Charts zu verstehen,

• und hochwertige Markteinblicke aus der Feder des hauseigenen Saxo-Teams.

Wenn Sie irgendwann das Gefühl haben, dass Sie der Software entwachsen sind, können Sie zu SaxoTraderPro wechseln, einer weiteren verbesserten Version, die sich an fortgeschrittene Trader richtet. Sie können Trades schneller platzieren, erhalten (gegen eine Gebühr) Gebührenstrukturen in Echtzeit und können Ihre Trades automatisieren. Dank der zwei Versionen der Plattform können Trader mit unterschiedlichem Erfahrungsstand wählen, was ihren individuellen Bedürfnissen am besten entspricht.

Der Handel mit CFDs über Handelsplattformen wie Trading 212 ist völlig provisionsfrei (gilt für alle Vermögenswerte). Abgesehen von den Spreads fallen praktisch keine Handelskosten an. Sie können CFDs von Aktien, Indizes, Rohstoffen und Forex-Paaren handeln.

Die Margin-Anforderungen sind ebenfalls sehr wettbewerbsfähig, fast genauso hoch wie bei IG. Der einzige Unterschied besteht darin, dass es unterschiedliche Sätze für wichtige und weniger wichtige Indizes und Forex-Paare gibt. Bei der IG erhalten Sie hingegen einen Pauschalpreis für jeden Vermögenswert.

Dennoch sind Sie von Wartungsgebühren wie Custodial- oder Inaktivitätsgebühren befreit. Trading 212 ist ein Discount Broker wie aus dem Lehrbuch: Sie erhalten sehr niedrige Handelsgebühren, aber keine tiefgreifenden Trading-Plattformen. Die Möglichkeiten der Recherche sind begrenzt und die Charting-Funktion ist recht einfach.

Für diejenigen, die gerade erst in den CFD-Handel einsteigen oder die Recherche- und Analysetools anderweitig ergänzen können, ist es jedoch eine solide Wahl.

Der größte Trumpf von Capital.com ist sein Angebot an spezialisierten Produkten. Es gibt verschiedene Anwendungen für CFD-Trading, Spread-Betting und Bildung. Ähnlich wie bei Saxo erhalten Sie eine unkomplizierte Handelsplattform, die nicht mit Funktionen überfrachtet ist, die Sie nicht benötigen.

Die CFD-Trading-App bietet ein fortschrittliches Charting-Paket mit 70 technischen Indikatoren (die Ihnen zusätzliche Informationen über Kursbewegungen und Volumen liefern), Gebührenstruktur in Echtzeit (kostenlos) und Preiswarnungen, damit Sie jederzeit auf dem Laufenden bleiben. Wie IG unterstützt auch Capital.com, wie nur wenige Handelsplattformen, den Schutz gegen negative Salden und andere Ordertypen, um Ihr Risiko zu minimieren.

Neben dem kostengünstigen CFD-Trading kann Plus500 seinen Vorsprung gegenüber Konkurrenten wie Trading 212 oder eToro mit einer Reihe einzigartiger und praktischer Trading-Tools aufrechterhalten. Besonders beeindruckt waren wir von dem kürzlich eingeführten +Insights-Tool. Es ist in vielerlei Hinsicht die Plattform für Social Trading von Plus500 - sie verspricht aber ein wenig mehr als nur die Beobachtung erfahrener Trader. Sie können damit die Aktivitäten von Millionen Plus500-Kunden in Echtzeit analysieren.

Als eine der besten Handelsplattformen auf dem Markt bietet sie Ihnen Einblicke in die Beliebtheit und Rendite verschiedener Vermögenswerte. Sie erhalten Daten zu Fragen wie z.B.: Welche Rohstoffe wurden letzte Woche am meisten gekauft? Welches sind die Märkte mit der höchsten Rendite? Welche Indizes wurden im letzten Jahr am meisten verfolgt?

Mobile Trader werden auch die Vielseitigkeit der Handelsalarme von Plus500 zu schätzen wissen. Neben einfachen Kursalarmen können Sie auch andere Alarme einstellen: Diese benachrichtigen Sie, wenn der Prozentsatz von Käufern und Verkäufern eines Vermögenswerts ein bestimmtes Niveau erreicht.

Stellen Sie sich vor, Sie möchten einige Microsoft-Aktien kaufen. Zunächst benötigen Sie Geld zum Investieren und eine Handelsplattform, die Zugang zu Aktien hat, die an der NASDAQ Börse gelistet sind. Dann kaufen Sie diese Aktien, und sie werden auf Ihr CFD-Trading-Konto eingezahlt. Nach diesem Handel besitzen Sie die Aktien tatsächlich und werden Aktionär von Microsoft.

CFDs sind etwas völlig anderes. Sie stellen einen Vertrag zwischen Ihnen und Ihrem CFD-Broker dar, um auf die Kursentwicklung der Aktie zu spekulieren. Wenn Sie einen CFD-Kontrakt abschließen, besitzen Sie die Aktie nicht und werden auch nicht zu einem Aktionär.

CFDs werden in Einheiten gehandelt. 1 CFD entspricht 1 Aktie, und somit entspricht sein Preis dem Preis der Aktie, mit der Sie handeln möchten. 2 Aktien würden 2 CFD-Einheiten ergeben. Wenn die Aktie 100 € pro Aktie kostet, würde Ihr Kontrakt ebenfalls 100 € kosten. Jede Einheit innerhalb eines Differenzkontrakts entspricht einer Aktie. Je mehr Aktien Sie kaufen, desto größer wird Ihr Kontrakt.

Nehmen wir an, Sie glauben, dass der Kurs von Microsoft steigen wird. Sie können einen CFD kaufen, um von der Aufwärtsbewegung des Kurses zu profitieren ("long gehen"). Der Preis wird der aktuelle Aktienkurs von Microsoft sein, sagen wir 250 €. Wenn der Kurs um 40 € steigt, profitieren Sie von diesem Kursanstieg. Wenn Sie Ihren Handel schließen oder Ihren CFD verkaufen, können Sie einen Gewinn aus der Differenz (40 €) erzielen.

Wenn Sie sich jedoch irren und der Kurs von Microsoft fällt, anstatt zu steigen, müssen Sie die Differenz an Ihren Broker zahlen. Wenn der Kurs um 40 € fällt, bis Sie den Handel schließen, zahlen Sie dieses Geld an Ihren CFD-Broker.

Beim Handel mit CFDs können Sie auf beides spekulieren: auf steigende oder fallende Kurse. Dies werden als Long- oder Short-Positionen bezeichnet.

• Long gehen oder „kaufen“: Wenn Sie einen CFD kaufen oder long gehen, spekulieren Sie darauf, dass der Preis eines Vermögenswerts steigt. Das Microsoft-Beispiel, das wir zuvor gegeben haben, veranschaulicht eine Long-Position.

• Short gehen (Leerverkauf) oder „verkaufen“: Diesmal spekulieren Sie darauf, dass der Preis eines Vermögenswerts sinkt. Normalerweise besteht beim Aktienhandel die einzige verfügbare Option darin, eine Long-Position einzugehen, also den Vermögenswert zu kaufen. Mit CFDs können Sie tatsächlich auch an der Abwärtsbewegung Geld verdienen. Wenn Sie eine Short-Position eingehen, der Preis jedoch entgegen Ihren Erwartungen steigt, müssen Sie die Differenz erneut bezahlen.

Bei CFD-Brokern werden Ihnen zwei Preise angezeigt: der Kaufpreis (oder Briefkurs) und der Verkaufspreis (oder Geldkurs). Wenn Sie eine Long-Position eröffnen, handeln Sie zum Kaufpreis. Wenn Sie dagegen eine Short-Position eingehen, handeln Sie zum Verkaufspreis.

Die Möglichkeit, von sinkenden Preisen zu profitieren, ist einer der größten Reize von CFDs. Es handelt sich um eine gängige Absicherungsstrategie. Absicherung bedeutet, eine Investition zu tätigen, um das Risiko eines fallenden Vermögenswertpreises zu verringern oder den Schaden auszugleichen. Lassen Sie uns dies mit einem Beispiel eröffnen:

Sie besitzen 10 Microsoft-Aktien zu 100 Euro pro Aktie (also insgesamt 1.000 Euro). Der Aktienpreis sinkt von 100 auf 50 Euro, und Ihre Investition ist jetzt 500 Euro wert. Sie hatten im Vorfeld darauf spekuliert, dass es zu diesem Wertverfall kommen könnte, und eine Short-CFD-Position zu 100 Euro für 10 Aktien (also 10 CFDs) eröffnet. Nachdem der Preis auf 50 Euro gefallen ist, schließen Sie Ihre Position. Das ergibt einen Gewinn von 50 Euro pro CFD, aber Sie haben 10 davon – Ihr Gesamtgewinn beträgt also 500 Euro. Und voilà! Sie haben Ihren Verlust aus Ihrem tatsächlichen Aktieninvestment mit Ihrer CFD-Position ausgeglichen.

Leverage (Hebel) ist geliehenes Geld von einer Handelsplattform, es erhöht im Wesentlichen Ihre Kaufkraft. Wenn Sie beispielsweise 1.000€ für den Handel zur Verfügung haben und Ihr Broker Ihnen eine 5-fache Hebelwirkung bietet, erhöht sich Ihre Anfangsinvestition auf 5.000 Euro.

Nehmen wir an, Sie haben eine Long-Position mit 1.000 Euro eröffnet, und der Kurs ist um 5% gestiegen. Wenn Sie den Handel schließen, erhalten Sie einen Gewinn von 50€. Wenn Sie den Kontrakt mit einem 5-fachen Hebel eingehen, würde Ihr Gewinn 250€ betragen.

Die Hebelwirkung wird sowohl als Segen als auch als Fluch angesehen. Wenn Sie im obigen Beispiel den Hebel nutzen, um Ihre Position von 1.000€ auf 5.000€ zu erhöhen, und der Kurs tatsächlich um 5% fällt, würden Sie dem Broker 250€ statt 50€ schulden.

Was sind die Margin-Anforderungen für CFDs?

Margen fungieren grundsätzlich als Versicherung. Damit der CFD-Broker Ihnen eine Hebelwirkung verschaffen kann, müssen Sie etwas Geld auf Ihrem CFD-Konto haben, das als Sicherheit dient – und das wird als Margin-Anforderung bezeichnet.

Die Margin-Anforderungen variieren von Anlage zu Anlage und innerhalb einer Anlageklasse. Beispielsweise weisen Aktien tendenziell die höchsten Margin-Anforderungen auf (normalerweise etwa 20%), wohingegen Währungspaare tendenziell die niedrigsten haben (etwa 3% für Hauptpaare).

Bei risikoreicheren Vermögenswerten wie kleineren Währungspaaren sind die Margin-Anforderungen tendenziell höher. Der Goldpreis ist beispielsweise weniger volatil als andere Rohstoffe. Sie werden wahrscheinlich niedrigere Margin-Anforderungen für Gold (ca. 5%) als für andere Rohstoffe (ca. 10% im Durchschnitt) sehen.

CFDs und Spread-Betting sind sich sehr ähnlich: Sie werden beide auf den Kurs eines Vermögenswerts gehandelt und ermöglichen es Ihnen, auf Kursänderungen zu spekulieren. Ein wesentlicher Unterschied besteht darin, dass Spread-Betting-Kontrakte ein Verfallsdatum haben. Das ist der Zeitpunkt, an dem Sie den Kontrakt abwickeln (entweder werden Sie bezahlt, wenn Sie richtig lagen, oder Sie zahlen, wenn Sie falsch lagen). CFDs haben kein festes Datum, Sie können Ihren Handel schließen, wann immer Sie wollen.

Als erstes sollten Sie prüfen, ob Ihr CFD-Broker von der BaFin oder einer anderen Aufsichtsbehörde reguliert wird. Die BaFin ist die wichtigste Finanzregulierungsbehörde in Deutschland, die Finanzinstitutionen wie Broker beaufsichtigt, den Wettbewerb fair hält und professionelle Trader wie Sie schützt.

Die BaFin reguliert auch die von den CFD-Brokern in Deutschland angebotene Hebelwirkung. Nach ihren Vorgaben können CFD Trader einen maximalen Hebel von 1:30 für die wichtigsten Währungspaare erhalten, während Aktien bei 1:15 gedeckelt sind.

Wenn Sie mit zugelassenen CFD-Brokern in Großbritannien handeln, erhalten Sie auch eine kostenlose Versicherungspolice. Die britische Regierung hat das Financial Services Compensation Scheme (FSCS) eingerichtet, das Einlagen von bis zu 85.000£ abdeckt, wenn bei dem Unternehmen, das Ihr Geld verwahrt, etwas schief läuft.

CFDs können mit einer Vielzahl von Vermögenswerten wie Aktien, Rohstoffen, Währungen, Anleihen, Indizes und ETFs verwendet werden. Es ist sinnvoll, sich für eine Plattform zu entscheiden, die eine große Auswahl an Anlagetypen bietet, damit Sie viele Möglichkeiten haben.

• Aktien und Anteile sind die gängigsten Handelsinstrumente. Sie stellen eine Einheit eines Unternehmens dar – wenn Sie also eine Aktie besitzen, besitzen Sie im Wesentlichen einen kleinen Anteil eines Unternehmens. Sie sind an Börsen wie der London Stock Exchange oder der New York Stock Exchange notiert, wo Sie sie kaufen oder verkaufen können. Der Kurs einer Aktie schwankt je nachdem, wie sich das Unternehmen entwickelt und wie die Anleger den Aktienmarkt im Allgemeinen beurteilen.

• ETFs sind Körbe mit Vermögenswerten (wie Aktien). Sie fungieren als Anlagepools – Dutzende, Hunderte oder sogar Tausende von Vermögenswerten können in ETFs aufgenommen werden. Sie werden wie Aktien an der Börse gehandelt und sind meist in thematische Gruppen gebündelt, etwa Automobilhersteller oder die 100 leistungsstärksten Unternehmen einer Börse.

• Rohstoffe sind Produkte, die wir verbrauchen, beispielsweise Energie, Vieh oder Metalle. CFDs sind eine gängige Möglichkeit, mit Rohstoffen zu handeln. Zu beachten ist, dass verschiedene Faktoren zu den Preisschwankungen von Rohstoffen beitragen, etwa Naturereignisse oder die Knappheit eines Rohstoffs.

• Währungen sind sehr verbreitete Handelsinstrumente – und CFDs werden häufig für den Handel mit ihnen verwendet. Dabei handelt es sich im Wesentlichen um den Tausch einer Währung (z.B. Euro) gegen eine andere (z.B. US-Dollar), um von Preisunterschieden zu profitieren. Paare, die Währungen aus Entwicklungs- oder Schwellenländern enthalten, wie die türkische Lira oder der mexikanische Peso, können sehr volatil sein. Sie sollten deshalb besonders vorsichtig sein, wenn Sie CFDs für den Handel mit Fremdwährungen verwenden.

Dies sind die am häufigsten verwendeten Handelsinstrumente für CFDs. Ein CFD-Broker bietet möglicherweise eine Vielzahl von Vermögenswerten an, bietet jedoch möglicherweise nicht für jeden einzelnen davon CFDs an. Sie sollten auch prüfen, wie viele CFD-Optionen sie anbieten. Saxo Markets beispielsweise gehört mit einer guten Auswahl von über 9.000 Kontrakten zu den Brokern, die die meisten CFDs anbieten.

Die Gebührenstruktur beim CFD-Trading in Deutschland unterscheidet sich vom regulären Handel - deshalb können wir gar nicht genug betonen: Prüfen. Sie. Ihre. Handelskosten:

• Provisionen werden pro Trade erhoben. CFD-Broker erheben normalerweise keine Provisionen für den Handel mit Forex-Paaren und Rohstoffen, wohl aber für Aktien. Das Eröffnen und Schließen von Geschäften werden als zwei getrennte Geschäfte betrachtet. Das bedeutet, dass Sie beim Kauf eines CFDs und auch beim Verkauf Provisionen zahlen müssen.

• Übernachtgebühren sind Zinsgebühren, die Sie jeden Tag zahlen müssen, an dem Sie Ihre Position offen halten. Sie werden in der Regel als Prozentsatz der Position berechnet.

• Spreads sind eine der wichtigsten Möglichkeiten, mit denen CFD-Broker Geld verdienen. Sie sind die Differenz zwischen dem Kauf- (Brief-) und dem Verkaufspreis-(Bid)-Preis. Aufgrund der Spreads wird der Preis für den Kauf eines Vermögenswerts immer etwas höher als der tatsächliche Marktpreis sein und der Preis für den Verkauf wird immer etwas niedriger sein.

Es gibt einige Handelstools, die CFD-Anbieter haben, um Ihre Trades zu verbessern. Hier sind die häufigsten:

• Marktforschung und Preisalarme - Beim CFD-Handel geht es darum, vorherzusagen, ob der Preis eines Vermögenswerts steigen oder fallen wird. Es gibt ein Element der Spekulation: Trotz aller Daten kann man nicht 100%ig sicher sein, was passieren wird. Das heißt aber nicht, dass Sie einfach nur herumspielen sollten.

  Beliebte CFD-Broker ergänzen ihre Dienstleistungen in der Regel durch umfangreiche Marktforschung wie Nachrichten und Analystenkommentare zu Marktereignissen. Es kann auch hilfreich sein, Preisalarme einzurichten. Diese benachrichtigen Sie, wenn der Preis eines Vermögenswerts einen bestimmten Wert erreicht – so können Sie Ihre Geschäfte rechtzeitig eröffnen und schließen.

• Bildungsressourcen - Der CFD-Handel verfügt über einen sehr komplexen Handelsmechanismus, daher ist es wichtig, sich zu informieren. Wenn Sie gerade erst anfangen, können Sie nach CFD-Brokern suchen, die die Grundlagen des CFD-Handels abdecken. Sie sollten am besten über ein Community-Forum verfügen, in dem Sie Tipps und Ideen austauschen können, und über eine Vielzahl von Anleitungen, Webinaren und umfangreichen Glossaren.

• Hebelwirkung - Für diejenigen, die das Risiko bewusst eingehen wollen, ist die Hebelwirkung ein attraktiver Aspekt des CFD-Handels. Die besten CFD-Handelsplattformen unterscheiden sich hinsichtlich des Hebels, den sie bieten – er kann zwischen 1:5 und 1:30 liegen und variiert auch je nach Art des Vermögenswerts und dem Vermögenswert selbst (volatilere Rohstoffe können beispielsweise einen geringeren Hebel haben).

• Demo-Konto (Papierhandel) - Es ist sehr wichtig, dass Sie Ihre Kenntnisse im CFD-Handel testen können, ohne dafür Geld zu investieren, insbesondere wenn Sie neu im Handel sind. Suchen Sie nach CFD-Brokern, die umfassende Demo-Konten anbieten – eToro gibt Ihnen beispielsweise 100.000 US-Dollar an virtuellem Geld, um sich mit den Grundlagen vertraut zu machen.

Risikomanagement-Tools

Der Einsatz geeigneter Risikomanagement-Tools beim Handel mit CFDs ist von entscheidender Bedeutung. Sie sollten immer nach einer Vielzahl von Auftragsarten Ausschau halten, die Ihnen helfen können, Ihre Verluste zu minimieren. Hier finden Sie eine Liste der gängigsten Auftragsarten mit ihren Vor- und Nachteilen.

Neben bedingten Aufträgen ist der Negativsaldoschutz ein gängiges Risikomanagementinstrument, das CFD-Broker in Großbritannien anbieten. Obwohl es zu den FCA-Vorschriften gehört, bietet nicht jeder CFD-Broker im Vereinigten Königreich diesen Service an. Sie finden es bei IG, eToro und Trading 212.